Il gruppo con i consigli di Borsa «esclusivi»

Non ti fanno spostare i soldi: te li fanno perdere sul mercato

Le difese che hai imparato sulle truffe finanziarie ruotano intorno a un gesto: non mandare denaro a una piattaforma sconosciuta. Qui quel gesto non c’è. Il denaro resta nel tuo conto titoli, l’ordine lo passi tu con l’app della tua banca, il titolo è quotato davvero su una Borsa americana e lo vedi salire e scendere sui siti finanziari. Tutto è reale, tranne il motivo per cui lo stai comprando.

Il meccanismo si chiama pump and dump: gonfia e scarica. Qualcuno ha comprato in anticipo, a prezzi bassissimi, grandi quantità di una società minuscola e quasi senza scambi. Poi convince migliaia di persone a comprarla nello stesso momento: gli acquisti concentrati fanno salire il prezzo (il pump). Sul picco, chi aveva comprato prima vende tutto in blocco (il dump), il prezzo crolla anche dell’ottanta o novanta per cento in pochi minuti, e chi è entrato per ultimo resta con azioni che non valgono più niente e che nessuno ricompra. I tuoi soldi non sono andati al truffatore con un bonifico: glieli hai comprati sul mercato, pagando le sue azioni molto più di quanto valessero.

È anche il motivo per cui la banca non può fare nulla. Non c’è un’operazione non autorizzata da contestare: l’ordine lo hai messo tu, consapevolmente, su un titolo regolarmente quotato. Il richiamo del bonifico, che in altri copioni è la prima cosa da tentare, qui non esiste.

Il copione, mossa per mossa

1. Il contatto: la sponsorizzata con il volto rubato

   Un annuncio a pagamento sui social, con un video in cui un analista o un consulente conosciuto — a volte un giornalista economico, un imprenditore, un volto televisivo — promette analisi esclusive a chi entra nel suo gruppo. La persona è vera e non ne sa nulla: video e voce sono clonati. Le piattaforme non verificano che chi compra l’annuncio sia davvero chi dice di essere, e accanto al nome vero compare a volte anche una finta spunta di verifica. Il link porta in un gruppo WhatsApp o Telegram, spesso chiamato «club» o «circolo di investimento».

2. Il pretesto: l’accreditamento e il piccolo guadagno

   Nei primi giorni il «maestro» parla di temi generali e di titoli importanti, con un tono da professionista. Poi indica un primo acquisto su una piccola società: un’operazione da poco, che si chiude con un profitto dimostrativo, un dieci per cento in qualche giorno. Adesso hai una prova, e la prova è tua: i soldi li hai visti nel tuo conto.

3. La leva: la riprova sociale finta

   Nel gruppo pubblicano ogni giorno schermate di guadagni e ringraziamenti al maestro. Sono complici e programmi automatici. Una «segretaria» ti scrive in privato per chiederti a che punto sei e per invitarti ad alzare la posta. I messaggi vocali sono sintetici, i report di analisi sono generati in serie da un chatbot. Ti chiedono la schermata dell’ordine eseguito, «per calcolare la commissione del cinque per cento sui profitti, che pagherai solo dopo aver incassato»: la commissione non esiste, la schermata serve a misurare quanto capitale puoi muovere.

4. L’isolamento: i gruppi a compartimenti stagni

   Chi entra dai social viene distribuito in decine di gruppi separati, che non si parlano. Serve a due cose. Se un gruppo viene chiuso, gli altri continuano; e i gruppi si possono usare uno contro l’altro, facendo comprare a uno mentre l’altro vende, così che il «guadagno» dei primi sia pagato con i soldi dei secondi. Tu vedi solo il tuo gruppo, dove tutti guadagnano. E ti hanno già spiegato perché non parlarne con la banca: «vogliono venderti i loro prodotti, non hanno interesse a farti guadagnare».

5. Il canale irreversibile: l’ordine «al meglio» su una micro-cap

   Dimostrata l’infallibilità, arriva l’affondo: la «prossima operazione imperdibile», da fare con una somma importante, cinquantamila euro o più, su una società sconosciuta, quotata su un listino secondario americano, con bilanci in sofferenza e scambi rarissimi. L’ordine va passato subito e al prezzo di mercato. Lo stesso ordine lo stanno passando in quel momento migliaia di persone negli altri gruppi. Il prezzo sale, chi ha organizzato tutto vende, il titolo crolla. Il giorno dopo il maestro parla di un evento di mercato «inaspettato» e propone la nuova operazione per recuperare, magari a debito.

Perché sembra sicuro

Perché lo è, in apparenza, sotto ogni controllo che sai fare. Il consulente esiste e ha una reputazione. Il titolo è quotato e lo trovi su qualunque sito. La banca è la tua. L’ordine lo passi tu. Nessuno ti ha chiesto un IBAN. Il primo guadagno è arrivato davvero, sul tuo conto, e lo hai potuto prelevare. Quando un copione supera tutte le verifiche che conosci, resta una domanda sola, e vale per tutti i copioni di questo sito: perché uno sconosciuto dovrebbe farti guadagnare? Un gruppo che regala consigli infallibili a migliaia di persone non ha un motivo per esistere. Quello vero è che quelle migliaia di persone sono la liquidità con cui qualcun altro vende.

Chi è dentro un gruppo così lo riconosce anche da un dettaglio: le società consigliate hanno sempre lo stesso profilo. Piccolissime, quotate su listini secondari americani, con sede in giurisdizioni lontane, con pochi scambi al giorno. Non è una scelta d’investimento: è la scelta di un titolo che si può gonfiare con poco.